中国华电海外资产管理有限公司（简称“华电海外资产公司”）于2018年3月21日在香港成立，是中国华电集团有限公司（简称“中国华电”）的全资子公司。作为中国华电唯一的境外资金管理平台和重要融资平台，华电海外资产公司履行中国华电境外资金管理、跨境融资管理、境外融资管理、境外债券受托管理和境外金融风险管理五个平台职能。

“一个体系+四个机制”

搭建境外资金管理架构

自成立以来，华电海外资产公司致力于搭建境外资金管理“一个体系、四个机制”。

01、搭建长效化境外资金管理运行体系

华电海外资产公司坚持要素集约，大力推进境外资金三级制度管控体系，境外资金管理顶层设计进一步完善，运行体系顺畅有效。

02、建立规范化境外账户资金管控机制

华电海外资产公司大力开展境外资金池建设，逐步拓宽主办银行的资金池覆盖区域，提升入池账户数量，基本实现了境外资源集约管理和资金风险的有效防范。

03、建立常态化跨境资金双向运作机制

围绕“提高统筹利用国内国际两个市场、两种资源能力”，华电海外资产公司经过连续三年摸索，跨境融资从“1.0版”升级至“3.0版”，为中国华电拓宽融资渠道、降低融资成本发挥了支撑保障作用。

04、建立集约化境外债券管控机制

华电海外资产公司搭建了境外债券统筹管控体系，建立了涵盖需求梳理、监管审批、机构选聘、资金配置、信息披露、还本付息等环节的管控标准和操作规程。

05、建立协同化国际金融合作机制

华电海外资产公司坚持国际合作，充分调动境外金融机构区域优势、业务优势和专业作用，与金融机构协同探索境外资金管理、项目融资、跨境融资、利汇率管理以及资本市场融资创新的新经验、新模式。

联手中银香港，实现境外资金归集管理

截至目前，华电海外资产公司已完成与中国银行（香港）有限公司（简称“中银香港”）的实体资金池搭建，并向全球延伸，现已经覆盖中国香港、印尼、新加坡、越南、柬埔寨、加拿大等国家和地区成员企业银行账户。其中，加拿大成员企业跨境资金归集是中资企业首次实践。华电海外资产公司与中银香港紧密合作，通过中银香港提供的一点接入在线渠道服务，实现对香港、新加坡、加拿大等国家及地区的资金归集管理，同时做到对香港、印尼、新加坡、越南、柬埔寨、加拿大等国家及地区的资金进行可视化管理（图1）。1Yhgq2wVz8oxLd3prQZicuIvWBMkU4Ca.png

香港财资中心资金池运作模式

2021年，华电海外资产公司成功申请并加入SWIFT组织，完成了相关硬件设施的落地及配套SCOPE系统的建设工作。今后将通过SWIFT系统一点接入的方式大力扩宽接口银行数量，对项目所在地国家银行试行查询入网管理，有效丰富境外资金监管手段，提升境外资金可视化管理能力。另外，华电海外资产公司计划在未来实现资金池管理境外主要账户归集结算，SWIFT及配套系统负责境外账户可视化的双轨并行管理模式。

华电海外资产公司根据职能定位和日常业务需要，在中银香港搭建境外主资金池，从中银香港账户归集做起，逐步推进境外账户资金管理集约化工作。同时，对外汇管制国家所在企业的中行账户逐一办理资金池查询绑定，实现境外账户的可视化管理。对于非外汇管制国家的中行账户，通过与中银香港签署扫划协议的方式完成对香港以外地区账户的归集。

在实现全球中行账户应归尽归，应绑尽绑后，目前华电集团境外大多数银行账户已经实现入网管理。同时，华电海外资产公司规定海外成员单位新增银行账户时，在当地有中行网点覆盖的情况下需要在中行开立新账户，并纳入中行全球现金管理平台统一管理。对于当地没有中行网点覆盖的地区，华电海外资产公司则通过加入SWIFT组织以接收MT940电报的形式推进当地账户可视化管理，最终形成全球账户集中管理的统一视图。