本文介绍了国际多边金融机构的特点，主要分析了亚洲开发银行的贷款项目开发情况。以中国能建中电工程的视角，对亚洲开发银行的主权类贷款业务和非主权类贷款业务进行了分析，探讨以能源领域解决方案提供商的角色参与亚洲开发银行咨询及工程项目业务的途径和重点事项。

多边金融机构

越南经济增长一直保持在较高水平，2011年至2019年年均增长基本在6%以上。2020年尽管受新冠肺炎疫情影响，经济同比增长2.91%，虽较2019年7.02%增速有所下滑，但仍是全球少数实现增长的国家之一。

多边金融机构是一类在多国政府支持下，以多国国家信用、政府信用为基础，以实现公共政策目标为使命，主要面对发展中国家经济长期建设提供优惠资金的金融机构。多边金融机构的关注重点是与时俱进的，其资助的领域大致可以分为以下四个层面：减少贫困和促进经济发展；促进区域发展和融合；促进中小企业的发展；促进可持续发展。同时，多边金融机构在搭建政府、社会资本和金融机构协商合作的互信机制和投融资平台方面也发挥了重要作用。

表1 主要多边金融机构名录

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亚洲开发银行基本情况

1966年，日本与美国各出资了两亿美元，成立了亚洲开发银行（以下简称亚开行），现已有69个成员国。亚开行成立至今已55年，其向会员国或地区成员提供贷款和技术援助、促进亚洲地区经济发展，减少贫困，实现“没有贫困的亚太地区”的政策，为亚洲地区的发展做出了扎实的贡献。

2030战略

基于亚太地区持续增长的基础设施投资需求，全球应对气候变化、可持续发展的时代主题，以及亚太地区逐步转型的需要，亚洲开发银行于2018年发布了《2030战略》。亚开行将继续推进亚太地区的减贫议程，促进亚太地区经济和社会发展、消除极端贫困，将远景目标拓展为实现繁荣、包容、有适应力和可持续的亚太地区。同时亚开行将进一步将气候变化视为一个独立的交叉性问题。亚开行与气候资金相关的承诺目标是到2020年批准的年度气候融资达到60亿美元，其中40亿用于减排，20亿用于适应。并从2019年到2030年累计达到800亿美金，并要求75%的项目支持应对气候变化。

具体发展领域方面，亚开行《2030战略》也做出了调整。亚开行重新调整其投资组合，扩展了社会部门业务，增加了对医疗卫生领域、教育领域和社会保障的关注。加强了对社会部门的重视，强调社会资源参与基础设施建设的重要性，进一步扩大私营部门业务，包括公共-私营部门合作。关注不同国别之间的差异，对不同国家群组采取差异化的方法，有限支持落后地区以及贫困和脆弱地区。强调通过社会和地理包容性、环境可持续性以及区域合作与一体化等三大相互促进的议程来追求更好的增长质量。

为实现《2030战略》的远景，亚开行将围绕7大优先发展领域重点提供援助。亚开行将通过公共和私营部门业务、咨询服务和知识支持等途径实现对这些领域的支持。

  • 解决剩余贫困问题并减少不平等。

  • 加快推进性别平等。

  • 应对气候变化，增强气候和灾害适应能力，提高环境可持续性。

  • 使城市更宜居。

  • 推动农村发展，促进粮食安全。

  • 加强治理和机构能力。

  • 促进区域合作与一体化。

主营业务

亚开行的战略目标是：通过提供贷款和股本投资，促进发展中成员国经济的增长和社会进步；通过提供技术援助、开展贷款政策性对话，加强发展中成员国决策机构的能力，促进经济向市场化转轨，改善投资环境；进一步增加联合融资，促进私有资本向发展中成员国流入。其主营业务可以分为贷款和技术援助，每年放贷额度约160亿美元。

亚洲开发银行发放的贷款按条件划分，有一般性贷款、优惠贷款和赠款三类。一般性贷款的贷款利率为浮动利率，每半年调整一次，贷款期限为10—30年（2—7年宽限期）。优惠贷款只提供给人均国民收入低于670美元且还款能力有限的会员国或地区成员，贷款期限为25—40年（5—10年宽限期），利息为1—2.5%。赠款用于技术援助，资金由技术援助特别基金提供，赠款额没有限制。按方式划分有项目贷款、规划贷款、部门贷款、开发金融机构贷款、特别项目执行援助贷款和私营部门贷款及联合融资等。

技术援助可分为项目准备技术援助、项目执行援助、咨询技术援助和区域活动技术援助。

资金支持主要领域

根据其业务和战略目标，目前亚开行提供资金的主要领域包括：农业和以农业为基础的工业（一般农业、渔业和牲畜、森林、灌溉和农村发展）、运输（机场、港口、公路和铁路）、通讯、供水和卫生、城市发展、健康和人口、工业、能源（发电、输电、配电、电力部门改革、数字化、可再生能源），以及金融行业，促进发展中成员国金融体系、银行体制和资本市场的管理、改革和开放。

运输（机场、港口、公路和铁路）

未来十年，亚开行的运输业务领域将主要集中在发展中成员国的道路建设上。运输是亚开行第一大的贷款方向，每年放贷比例均保持30%左右，年度预算达48亿美元。未来，可持续交通将纳入主流，将关注可持续交通的所有要素，并在它们之间找到最佳平衡，以发展交通便利、负担得起、安全和环境友好的交通系统。

能源（发电、输电、配电、电力部门改革）

亚开行在《2030战略》提出后，并未将能源列成优化发展领域，而是将能源定位于每个重点业务领域中的共性问题，指导能源的发展为各个领域做出贡献。其中与能源直接相关的领域：一是应对气候变化，即将资金投入到可再生能源或清洁能源；二是促进区域合作和一体化，即建设输配电基础设施，加强区域内部电网，进一步促进可再生能源的整合。在此基础上，鼓励跨区域之间、跨国家之间的电网互联，从而促进区域合作和一体化，提高需求侧的能源效率。能源方面年度放贷占亚开行年度总额度的18%左右，年度预算达28.8亿美元。

亚洲开发银行项目业务流程

公共部门（主权）融资

亚开行向公共部门（主权）融资提供不同类型的金融产品，包括贷款、赠款、技术援助、担保和债务管理产品。这些产品的资金来自普通资本资源（OCR）以及专项和信托基金。亚开行的大部分贷款来自普通资本资源（OCR），这是一个以接近市场的条件向中低收入国家提供的资金池，从2017年开始，以极低的利率向低收入国家提供。亚洲发展基金（ADF）提供赠款，帮助减少亚开行最贫困借款国的贫困。

有借款需求的成员国，可根据自身在亚开行借款的资格定级，具体根据借款目的的不同，以政府信用为基础，选择不同贷款方式（项目贷款、规划贷款、部门贷款、开发金融机构贷款、综合项目贷款等）和不同的贷款产品，从而实现最优融资成本、最优融资结构的资金利用。

私营部门（非主权）融资

亚开行私营部门（非主权）融资由亚开行私营部门业务部（PSOD）负责，为私人控股和国有资本参股的公司提供融资，业务涉及亚太地区多个发展中国家的众多行业。对于融资标的的评判重点在于，商业模式可行、有吸引力的投资回报率、对环境友好，以及能够促进经济可持续发展。具体产品分类有借款、股本投资、担保、技术援助和优惠资金资源

为支持《2030战略》下的重点业务，亚开行将扩大私营部门业务，从而使私营部门业务到2024年占亚开行业务总量的三分之一。到2030年，每1美元的私营部门业务融资对应2.50美元长期联合融资。亚开行目前优先考虑以下领域：基础设施、资本市场/金融部门、农业综合企业和社会部门（卫生和教育）。

项目开发周期

公共部门（主权）融资和私营部门（非主权）融资是亚开行项目的资助形式，定义了资金形式之后，亚开行制定了主权项目的开发周期和非主权项目的开发周期，而非主权项目开发周期基本与亚开行贷款项目申请流程一致。此处主要阐述主权项目开发周期。

亚开行主权项目（包含贷款、赠款和技术援助）开发周期分为，国别规划、项目前期准备、操作计划、实施监督与报告，以及自我评估和项目后续评估。各阶段工作内容及参与方如下。

表2 亚开行项目开发周期FSHdumvkgyUJYBWtbihxVzsQqprf95o6.png

*利益相关方包含政府、私营部门和民间团体（包括受影响人群）

贷款项目申请和开发流程

概念审查

亚开行将对申请人提供的信息对项目和发起人资质进行初步调查，评估项目的意义，以及亚开行的参与对项目、所在部门和国家的价值。亚开行概念审查的标准为：项目在技术、经济、社会和财务上可行；需要亚开行在项目开发和融资过程中发挥促进作用；支持亚开行在项目所在国家、部门和地区的战略。

此外，亚开行对于项目的审查还有一些约定俗成的偏好，如项目技术上具有清洁高效、可持续发展的创新性、首创性；项目为所在国别的第一个同类型项目；项目对于公共资金的使用是高效有益的，即性价比高；对于具有消除贫困、促进男女平权、应对气候变化有突出作用的项目优先考虑。

尽职调查

通过亚开行投资委员会审查后，亚开行将成立项目团队对项目进行尽职调查，包括申请人情况、项目条件以及任何拟议的联合融资人。尽职调查的主要内容有：项目的经济、财务和商业可行性；法律和监管框架；环境、社会评估以及环境、社会管理计划（包括原住民安置计划、解决对人类和环境的影响等）。

条款清单

在尽职调查期间，亚开行项目团队将与申请人讨论并落实融资条款清单。

评估

亚开行项目团队完成项目评估报告和其他内部文件，并提交给投资委员会做最终审查。

董事会审查

经投资委员会审查通过的项目，将提交给亚开行董事会进行审查。

终审

董事会审查通过后，项目即可签约。一旦满足所约定的所有先决条件（包括收到东道国的无异议函），亚开行贷款、担保或股权投资就可以按照约定的条件支付。

亚洲开发银行业务采购关注点

咨询服务采购

根据《亚开行采购政策：货物、工程、非咨询服务与咨询服务》和《亚开行借款人采购规定：货物、工程、非咨询服务与咨询服务》规定，借款人（包括赠款受款人）在全部或部分由亚开行贷款或赠款或亚开行管理的基金所融资的项目下选择、征聘和监督咨询公司和个人专家，都必须严格遵循亚开行采购流程。

基于促进更优质咨询服务的目标，亚开行咨询服务采购更加侧重结果与质量，强调性价比和物有所值。在项目实施过程中，重视合同管理，强调采购计划中制定的任务的高质量实现，鼓励咨询方进行创新，并将对咨询方的付款与其产出质量相挂钩。

亚开行采购周期

亚开行所有类型项目的采购都以公平性、透明度为基本原则，贯穿整个采购周期。以效率、质量和灵活性来保证采购工作的物有所值，实现经济性的效果。亚开行项目采购周期如下图所示。

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图2：亚开行项目采购周期

咨询服务采购方式

亚开行有关指南规定，亚开行贷款或赠款或亚开行管理的基金所融资的项目，项下的国际咨询服务采购通常采用3种方式，即基于质量和成本的采购（QCBS）；基于质量的采购（QBS）和直接采购（DS），其中基于质量和成本的采购最为常见。

基于质量和成本的采购

基于质量和费用的选择（QCBS）是根据技术建议书的质量和所提供服务的费用进行的。由于服务费用是选择过程的一个因素，因此，当工作范围界定清楚，任务大纲清楚具体且明确，以及亚开行或借款人与咨询顾问均能比较准确地估计人工时间以及其他所需要的咨询顾问的投入时，可以使用这种方法。

采购过程：EOI提交阶段（咨询公司根据借款人披露的项目信息发送意向书）→短名单确定阶段（借款人根据提交的EOI，考察咨询公司资格并确定短名单）→邀请短名单内咨询公司投标（咨询公司根据招标文件，提交技术建议书及财务建议书）→技术建议书评审（经评审没达到1000分中的750分的或没有对招标要求做出实质响应的公司将被淘汰）→公开拆封财务建议书→财务建议书评审→综合评分排名（按照技术80%：财务20%的权重进行计算并排序，得出最终咨询公司排名）→合同谈判及授予（按排名依次进行合同谈判，至达成一致为止）。

技术建议书评审关注点

亚开行咨询项目采购，乃至国际咨询项目采购，对技术建议书的评判有通用的准则和偏好。亚开行咨询项目为例，技术建议书评审满分1000分，包含公司业绩评分100-200分；方法论、工作计划和人员配置评分200-400分；咨询专家500-700分。

公司业绩方面，要求出示独立的咨询、业主工程师、监理合同为证明。咨询专家方面，同样要求专家具备与项目要求相符的独立咨询经验。同时一般要求有项目所在国本地专家参与项目，要求投标方能够找到符合要求的本地专家实质参与项目执行。

方法论方面，要求叙述执行的路径、方法和工作计划。方法论撰写要点：依据项目及其关联项目的情况，明确项目实施的意义，明确项目计划实现的目标和预期达到的效果；明确项目实施遵循的行业标准及规范，明确可能出现标准冲突时的解决方法；分解项目任务，制定具体实施步骤，明确各个阶段计划实现的目标及相关成果文件；此外，对于实现亚开行价值观的有贡献的，应进一步明确指出，如尽可能多地创造女性职位促进男女平权、为所在国带来了先进的节能绿色的技术、培训了当地工程师使其技术上有所进步，以及可转让的相关先进技术和知识产权。

工程项目服务采购

由亚开行资助的项目是典型的国际公开招标模式，全球范围内的满足投标要求的承包商都可以参与项目竞争。同时根据项目不同、项目所在地的不同，借款人的不同，合理调整项目招标流程。

主要的特点有：采购一般政策是经济、有效、透明；资格预审时采用合格制，不限制投标人数量；货物和工程评标时，往往采用最低评标价法；采购审查要求采用大合同事前审查，小合同事后审查。

招标模式

亚开行项目招标模式可分为两步法招标程序和双信封程序。

两步法招标程序：对交钥匙合同或大型复杂的设施或特殊性质的土建工程，或复杂的信息和通讯技术，事先准备好完整的技术规格是不符合需要或不现实的。在这种情况下，可采用两步法招标程序，即先邀请不带报价的技术建议书。这些是根据概念设计或性能规格编制的，并决定于技术和商务的澄清和调整。第一步中的技术建议书澄清后便可以发出修改过的招标文件；第二步，递交最终的技术建议书和带报价的投标书。

双信封程序：即投标时同时递交分装在不同信封中的技术建议书和财务建议书，可用于货物、工程或交钥匙合同的采购。借款人可以选择使用双信封单阶段或双信封两阶段投标程序。在单阶段双信封程序下，先开技术建议书，并检查是否具有响应性招标文件。只有技术建议书具有响应性的投标的财务建议书会被开启，进行评标和比较。技术建议书不具有响应性的投标的财务建议书将会被原封退还。在两阶段双信封程序下，投标人被允许修改其技术建议书，以保证达到相同的技术标准要求。只有递交的或经修改的技术建议书符合技术标准要求的投标的财务建议书才会被开启，并进行评标和比较。

开标程序

借款人应在规定的时间和地点开启所有投标书。开标应公开进行，应允许投标人或其代表出席。开标时将记录投标人名称、每个投标的总金额以及如要求或允许报备选方案时的备选方案总金额。该记录的副本应立即报送亚开行并发送按时递交了投标书的全部投标人。技术要求都满足的条件下，最低价中标。

中国设计咨询企业参与多边银行项目

技术援助项目咨询

技术援助为亚开行为会员国或地区成员提供资金支持、技术支持的主要方式，是亚开行的主营业务。技术援助的服务对象可以是所在国的政府、部门和国有企业。组织技术援助的形式可分为项目准备技术援助、项目执行技术援助、咨询性技术服务、区域活动技术服务。

技术援助类的国际咨询由亚开行出资、招标、选择、聘用及监督，管理责任主体为受援助的政府、部门或国有企业的咨询项目工作团队。此类咨询项目具体内容有政策建议、机构改革、法律法规研究、行业规范性标准研究、地区及行业发展规划、项目准备和实施（包含社会、环境影响评估）。此类咨询项目的特点：具有前瞻性、全局性、创新性和示范性，突出问题导向，孵化具有可操作性的政策成果，以及具有运用和推广价值。

中国设计咨询企业可结合自身优势业务领域和优势专家人才，积极参与自身业务相关性较大的技术援助项目。应从国际咨询业绩和咨询专家积累两方面入手，主动适应国际咨询（招标注重纯咨询业绩，同一标的涉及技术、财税、社会、环境等多方面咨询内容）与国内咨询的不同，积极参与并积累国际咨询业绩。主动培养并积累国际咨询专家团队，打造具有单一领域专家全专业和多个领域专家全具备特点的团队，同时积累国际专家资源为我所用。积极寻求自身短板咨询项目的突破，积极参与目标国别的战略规划、财税政策、社会影响、环境保护以及专业技术领域等的咨询项目。

贷款项目咨询支持

亚开行融资的项目（包含主权和非主权贷款），亚开行出于保障项目顺利完成的目的，以及提升项目所在国人员管理能力、技术能力、金融管理能力，为项目所在国培养日后所需人才等目的，亚开行会制定相应的特别贷款和项目下的国际咨询支持。此类咨询项目有项目准备（包含社会、环境影响评估）、业主工程师、工程监理、业务培训、投融资及财务管理等。

贷款项目下的国际咨询由借款人负责招标、选择、聘用及监督，管理责任主体为借款人。此类咨询项目依托实际工程，重点在于推进工程项目的实施落地，提高其实施过程中的资金稳定性，监督其实施质量和是否符合亚开行价值观及战略。同时，在咨询项目执行的过程中，鼓励有所在国当地的咨询公司和个人专家参与。

中国设计咨询企业可结合自身优势业务领域和优势专家人才，积极参与自身业务相关性较大的技术援助项目，参与目标项目的可行性研究、投融资评估、招投标、项目实施和项目运营等环节，积极打造项目全生命周期咨询能力。以咨询公司或个人专家的形式，作为项目前期咨询方、业主工程师、工程监理、培训服务商参与项目

贷款工程项目

亚开行贷款的项目是典型的国际公开招标模式，追求经济、有效、透明，不限制投标人数量。工程评标时，往往采用最低评标价法，决定了亚开行贷款项目竞争的激烈。

中国设计咨询企业可结合自身优势工程领域，选择有技术门槛及难度的积极参与。面对亚开行最低价评标价法，在优势国别和主要市场，应重视属地化建设和发展。建立属地化队伍，充分利用本土资源和设备材料，对于本地资源缺乏的设备材料采购，应注重提高国际采购的能力，获得成本优势，从而达到降低整体工程造价的目的，提高在最低价评标价法中的竞争力。此外，还应充分发挥设计咨询企业的技术优势，在充分响应标书要求的前提下，积极为借款人提出专业性建议和优化方案。